Soluzioni
Internal Ledger
Un registro interno a partita doppia costruito per le operazioni finanziarie, con gerarchia dei conti, giornali immutabili, saldi disponibili/in sospeso/riservati e reportistica pronta per l'audit.
Problemi aziendali affrontati
- Integrità dei saldi e deriva
- Nessun record immutabile e verificabile dei movimenti
- Gestione complessa dei saldi riservati/in sospeso
- Riconciliazione ed esportazioni difficili
A chi è rivolto
- EMI e istituti di pagamento
- Piattaforme di portafogli e carte
- Qualsiasi prodotto che movimenta denaro internamente
Funzionalità principali
Registro a partita doppia
Gerarchia dei conti
Giornali
Regole di registrazione
Registrazioni immutabili
Saldi disponibili
Saldi in sospeso
Saldi riservati
Storni
Registrazioni delle commissioni
Registrazioni FX
Conti di regolamento
Conti di tesoreria
Supporto alla riconciliazione
Traccia di audit
Esportazioni di reportistica
Architettura di sistema
Servizi di prodotto (portafogli, carte, pagamenti)Ledger APIMotore di registrazione e regoleGiornali a partita doppiaSaldi e contiReportistica ed esportazioni
Flusso di esempio
- 1Un evento di prodotto richiede una registrazione tramite l'API del registro
- 2Le regole di registrazione producono giornali bilanciati a partita doppia
- 3I saldi disponibili, in sospeso e riservati si aggiornano in modo atomico
- 4Storni, commissioni e FX vengono registrati secondo necessità
- 5La traccia di audit e le esportazioni di reportistica vengono mantenute
Categorie di provider e integrazioni
Servizi di prodotto interniConti di regolamento e di tesoreriaDestinazioni di reportistica / esportazione
Controlli operativi
- Regole di registrazione
- Politiche riservate / in sospeso
- Controlli sugli storni
- Configurazione delle esportazioni
Considerazioni sulla sicurezza
- Registrazioni immutabili
- Traccia di audit completa
- Accesso basato sui ruoli
- Segregazione dei dati
Opzioni di implementazione
- Registro come modulo autonomo
- Registro integrato in una realizzazione portafoglio/EMI
- Integrazione di riconciliazione e reportistica
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Come lo realizziamo
Domande frequenti
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